Ξέπλυμα μαύρου χρήματος: Διαφορά μεταξύ των αναθεωρήσεων
Περιεχόμενο που διαγράφηκε Περιεχόμενο που προστέθηκε
μ ορθογραφικό |
Χωρίς σύνοψη επεξεργασίας |
||
Γραμμή 16:
== Μηχανογραφικά συστήματα αναγνώρισης αποτροπής ξεπλύματος μαύρου χρήματος ==
Γενικά υπάρχουν 4 τύποι αναγνώρισης και αποτροπής διαδικασιών
* Συστήματα αναγνώρισης συναλλαγών (Transaction monitoring systems), όπου εστιάζουν στην αναγνώριση ύποπτων προτύπων και ύποπτης συναλλαγματικής συμπεριφοράς από τα οποία παράγονται σχετικές αναφορές γνωστές και ως STR (suspicious transaction report). Η τυχόν αναγνώριση ύποπτης συναλλαγής εμπίπτει στην αρμοδιότητα του KYC
* Αναφορές
* Συστήματα αναγνώρισης συναλλασσομένου και πελατών τα οποία ελέγχουν την ύπαρξη πελατών ή συναλλασσομένων σε λίστες υπόπτων (όπως πχ της OFAC) και αντιπροσωπεύουν μια διαρκή και
* Συστήματα κανονιστικής συμμόρφωσης που εναρμονίζουν τις διαδικασίες της εταιρείας ή του οργανισμού για τις απαιτήσεις του AML , αλλάζοντας διαδικασίες μέσω συστημάτων workflow, παρέχοντας εκπαίδευση ή και ειδικές αναφορές και μηνύματα που χρησιμοποιούνται για την παραγωγή ειδικών αναφορών προς τις αρμόδιες υπηρεσίες.<ref>{{Cite web|url=https://www.natech.gr/products/banking-1/16-poseidon-aml|title=Natech - Features of AML|last=|first=|ημερομηνία=2 Ιανουαρίου 2020|website=POSEIDON AML|publisher=Natech|archiveurl=|archivedate=2 Ιανουαρίου 2020|accessdate=2 Ιανουαρίου 2020}}</ref>
Γραμμή 32:
Βάση του ισχύοντος θεσμικού πλαισίου αποτελεί ο ν. [https://web.archive.org/web/20180324022838/http://www.bankofgreece.gr/BoGDocuments/%CE%9D.3691-5.8.2008-%CE%A0%CF%81%CF%8C%CE%BB%CE%B7%CF%88%CE%B7_%CE%BA%CE%B1%CE%B9_%CE%BA%CE%B1%CF%84%CE%B1%CF%83%CF%84%CE%BF%CE%BB%CE%AE_%CF%84%CE%B7%CF%82_%CE%BD%CE%BF%CE%BC%CE%B9%CE%BC%CE%BF%CF%80%CE%BF%CE%AF%CE%B7%CF%83%CE%B7%CF%82_%CE%B5%CF%83%CF%8C%CE%B4%CF%89%CE%BD.pdf 3691/05.08.2008], ο οποίος αναβαθμίζει σημαντικά τους μηχανισμούς πρόληψης του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας της χώρας μας και ενσωματώνει τις διατάξεις της [https://web.archive.org/web/20171011085013/http://www.bankofgreece.gr/BoGDocuments/%CE%9A%CE%BF%CE%B9%CE%BD%CE%BF%CF%84%CE%B9%CE%BA%CE%AE_%CE%9F%CE%B4%CE%B7%CE%B3%CE%AF%CE%B1.60-26.10.2005-%CE%A0%CF%81%CF%8C%CE%BB%CE%B7%CF%88%CE%B7_%CF%84%CE%BF%CF%85_%CF%87%CF%81%CE%B7%CE%BC%CE%B1%CF%84%CE%BF%CF%80%CE%B9%CF%83%CF%84%CF%89%CF%84%CE%B9%CE%BA%CE%BF%CF%8D_%CF%83%CF%85%CF%83%CF%84%CE%AE%CE%BC%CE%B1%CF%84%CE%BF%CF%82_%CE%B1%CF%80%CF%8C_%CF%80%CE%B1%CF%81%CE%AC%CE%BD%CE%BF%CE%BC%CE%B5%CF%82_%CE%B4%CF%81%CE%B1%CF%83%CF%84%CE%B7%CF%81%CE%B9%CF%8C%CF%84%CE%B7%CF%84%CE%B5%CF%82.pdf Οδηγίας 2005/60/ΕΚ] του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, καθώς και της Οδηγίας 2006/70/ΕΚ της Ευρωπαϊκής Επιτροπής που αποτελεί εφαρμοστικό μέτρο της Οδηγίας 2005/60/ΕΚ.
Σημαντικές τροποποιήσεις του ν. 3691/2008 πραγματοποιήθηκαν μεταγενέστερα με το [https://web.archive.org/web/20150627232426/http://www.bankofgreece.gr/BoGDocuments/N.3875_2010.pdf ν. 3875/2010] (αφορούν κυρίως στο ποινικό αδίκημα της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας), το [https://web.archive.org/web/20150627232434/http://www.bankofgreece.gr/BoGDocuments/%CE%9D.3932_2011.pdf ν. 3932/2011] (αφορούν στη διάρθρωση της Αρχής Καταπολέμησης του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και τις διαδικασίες δέσμευσης των περιουσιακών στοιχείων των υποκείμενων σε συγκεκριμένες οικονομικές κυρώσεις προσώπων, ομάδων ή οντοτήτων), το άρθρο 74 του [http://www.bankofgreece.gr/BoGDocuments/N_4170-2013.pdf ν. 4170/2013]{{Dead link|date=Οκτώβριος 2019 }} (αναφορικά με την εφαρμογή μέτρων αυξημένης δέουσας επιμέλειας στα Πολιτικώς Εκτεθειμένα Πρόσωπα που είναι εγκατεστημένα στην Ελλάδα) και το [http://www.bankofgreece.gr/BoGDocuments/Ν_4174-2013.pdf ν. 4174/2013]{{Dead link|date=Οκτώβριος 2019 }} (αναφορικά με την υποχρέωση επαλήθευσης των εισοδημάτων των πελατών από τα εποπτευόμενα ιδρύματα, βάσει του εκκαθαριστικού σημειώματος).<ref>{{Cite web|url=http://www.bankofgreece.gr/Pages/el/Supervision/moneyl/legislation.aspx|title=Η Τράπεζα της Ελλάδος|last=|first=|date=|website=www.bankofgreece.gr|publisher=|language=el-gr|archiveurl=https://web.archive.org/web/20171105171706/http://www.bankofgreece.gr/Pages/el/Supervision/moneyl/legislation.aspx|archivedate=2017-11-05|accessdate=2017-10-26|url-status=dead}}</ref>
[[Κατηγορία:Παράνομη οικονομία]]▼
<references />
{{Authority control}}
▲[[Κατηγορία:Παράνομη οικονομία]]
| |||